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　一、企业概况 xxx 有限责任公司是一家中型民营食品加工企业，公司座落于 xxx，占地xxx 平方米，建有生产厂房、仓库、办公用房及附属设施近 xxx平方米。生产的具有地方特色的 xxx 系列食品，属农产品深加工行业，在国内市场创出了品牌，成为行业的领航者。产品被评为“xxx 名牌产品”，“锦林”商标被评为“xxx 着名商标”，企业被评为“xxx 农牧业产业化重点龙头企业”。企业采用现代企业管理制度，组织结构严谨，管理人员、技术人员和生产操作人员配置合理，企业职工人数 xx人，其中管理人员 xx人，技术人员 xx人，人员平均年龄 xx 岁，大中专以上学历占 xx%。

　二、公司经营情况 公司在馍片行业由初创到辉煌的十几年时间里，有较强的凝聚力和向心力，靠实践出真知，在实践中历练，增长知识和才干，从当时近百家馍片小企业中脱颖而出，做成了本行业响亮的品牌。在实践历练中，xxx 勤劳动、能吃苦、懂技术、会管理，与山东饼干设备生产厂家合作，研制出国内第一条馍片生产的自动化焙烤生产线，推动了馍片行业的产业化发展。公司还注重品牌化经营、注重品质管理，在本行业首家通过 ISO9001：2000 国际质量管理体系认证和绿色食品认证。此外，xxx 食品公司十分注重人才的吸纳和培养，新招聘 20 多名技术管理人才充实到企业的各个层面，夯实了管理基础，并坚

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　持在实践中锻炼培养人才的原则，充分信任、大胆放权、严格考核、高薪激励，使人才得到有效的利用。

　xxx 食品公司的产品主销区在山西、陕西、河北、山东、北京、宁夏、甘肃等地，其次基本履盖全国大部分地区，到 2010 年 12 月底，实现销售收入xxx 万元，利润 xxx 万元。从目前情况分析，我公司经营状况良好，效益逐年提升，品牌享誉全国，发展势头迅猛。

　三、经营业绩：

　xxx 年实现收入 xxx 万元，实现净利润 xxx 万元；

xxx 年实现收入 xxx 万元，实现净利润 xxx 万元；

xxx 年实现收入 xxx 万元，实现净利润 xxx 万元；

（二）、财务分析 1、财务状况 （1）、公司截止 2010年 12 月末，账面资产总额 xxx 万元，实际有效资产总额 xxx 万元，比年初增加 xx万元。

　（2）、流动资产 xxx 万元（其中货币资金 xxx 万元），比年初减少xxx 万元。

　（3）、流动负债 xxx万元，比年初增加 xxx 万元。

　（4）、固定资产 xxx万元（其中净值 xxx万元），比年初增加 xx万元。

　（5）、公司截止 2010年 12 月末负债总额 xxx 万元。其中：

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　流动负债 xxx万元。

　（6）、公司截止 2010年 12 月末所有者权益 xxx 万元。

　2、财务分析 1、公司截止至 2010年 12 月资产负债率为 xx%；
流动比率 xx%，速动比率为 xx%（资产负债率=总负债/总资产、流动比率=流动资产/流动负债、速动比率=速动资产/流动负债）。

　2、公司截止 2010年 12月公司流动资产周转率为 xx%，存货周转率为 xx%（流动资产周转率=销售收入/流动资产的平均余额、存货周转率=产品销售成本/平均存货）。

　3、公司 2010 年 1 月～12 月实现销售收入 4500 万元，实现利润xxx 万元，销售利润率为 xx%（销售利润/销售收入净额）；
总资产报酬率为 xx%《（利润总额+利息支出）/资产年平均额》；
利息保障倍数xx 倍《（利润总额+当年利息支出）/当年利息支出）》；
销售净利润率为 xx%（净利润/销售收入净额）。

　4、截至 2010年 1-12 月末公司现金净流量 xx万元，其中经营活动产生的现金净流量 xx万元。

　5、公司 08 年流动比率 xx%，09年流动比率 xx%，较上年减少 xx个百分点，10 年流动比率 xx%，较上年下降 74 个百分点。分析：因为 09 年末存货及应收款项的减少，而贷款增加了 xx 万元，所以流动比例减少，而到 10 年末应付账款的增加，所以流动比率减少。

　公司 08 年速动比率 xx%，09 年速动比率 113%，较上年减少 xx

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　个百分点，10年流动比率 xx%，较上年增加了 xx 个百分点。分析：因为 09 年由于整个市场大气候的影响，导致销售收入减少，以致流动资产减少，而贷款数额增加，所以速动比率减少。而到 10 年市场平稳，原材料上涨，存货增加，所以速动比率降低。

　08 年度资产周转率是 x 次，09 年度资产周转率是 xx 次，10 年度资产周转率是 xx 次。

　截至 2010年 12月末该公司现金净流量 xx 万元，其中经营活动产生的现金流量 xx 万元。

　四、贷款用途 随着市场不断拓展，公司在原有网络基础上增加将近一倍的客户，同时也加大了生产规模，新增了厂房和设备。因此，公司现急需购进原材料，其中面粉：xxx 吨(xx 元／吨),合计 xx 万元。油:xx吨(xx元/吨),合计 xx 万元。纸箱：xx( xx 元／个)，合计 xx万元。调味品 xx吨(x 万元/吨),合计 x元.供需资金 x 万元.我公司自筹 x 万元。特向贵行申请贷款 xx万元。还款来源用公司的经营收入及借款本金归还贷款，我公司保证按季结息，到期归还,望贵行给予批准为盼。

　特此申请！

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